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守住錢袋子·護好幸福家—— 遼寧證監局轄區上市公司“2022 年防范非法集資宣傳月”活動

守住錢袋子·護好幸福家—— 遼寧證監局轄區上市公司“2022 年防范非法集資宣傳月”活動

  • 分類:投資者教育
  • 作者:
  • 來源:
  • 發布時間:2022-07-05
  • 訪問量:0

守住錢袋子·護好幸福家—— 遼寧證監局轄區上市公司“2022 年防范非法集資宣傳月”活動

【概要描述】根據《防范和處置非法集資條例》第二條,非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

  • 分類:投資者教育
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  • 發布時間:2022-07-05
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詳情

非法集資定義

  根據《防范和處置非法集資條例》第二條,非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資三大特征

  非法集資行為需要同時具備三要件:

 ?。ㄒ唬拔唇泧鴦赵航鹑诠芾聿块T依法許可或者違反國家金融管理規定”,即非法性;

 ?。ǘ霸S諾還本付息或者給予其他投資回報”,即利誘性;

 ?。ㄈ跋虿惶囟▽ο笪召Y金”,即社會性。

非法集資的表現形式

 ?。ㄒ唬┰O立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

 ?。ǘ┮园l行或者轉讓股權、債權、募集基金、銷售保險產品、或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金;

 ?。ㄈ┰阡N售商品、提供服務、投資項目等商業活動中,以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金;

 ?。ㄋ模┻`反法律、行政法規或者國家有關規定,通過大眾傳播媒介、即時通訊工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;

 ?。ㄎ澹┢渌嫦臃欠Y的行為。

非法集資四種常見手法

 ?。ㄒ唬┏兄Z高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

 ?。ǘ┚幵焯摷夙椖?。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

 ?。ㄈ┦且蕴摷傩麄髟靹?。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

 ?。ㄋ模┦抢糜H情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業績,有時采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

非法集資常見套路

  非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的,通常采取以下手段騙取群眾信任。

 ?。ㄒ唬┭b點公司門面,營造實力假象。不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資質。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。

 ?。ㄈ┚幵焱顿Y項目,打消群眾疑慮。從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目,并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。

 ?。ㄋ模┗煜顿Y概念,加大識別難度。不法分子把在地方股權交易中心掛牌吹成上市,把在美國 OTCBB 市場掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。

 ?。ㄎ澹┏兄Z高額回報,編造“致富”神話。高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后來人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。

防范非法集資的“四看三思等一夜”法

  四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

  三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

  等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

供稿:董監事會秘書處

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